名古屋で生前贈与・家族信託を使った賢い財産管理

2024年税制改正で、死亡前7年以内の贈与が相続財産に加算されます。長期的な計画が重要で、早めの実施が節税効果を高めます。

毎年贈与契約書を作成し、銀行振込で記録を残すことが重要です。口頭だけでは定期贈与とみなされるリスクがあります。

目的によります。節税目的には生前贈与、財産管理の継続性重視には家族信託が適しています。両方を組み合わせるケースも多いです。

財産規模や内容によりますが、30〜100万円程度が目安です。名古屋の専門家事務所で詳細な見積もりを取ることをおすすめします。

年間110万円が基礎控除です。配偶者への贈与(2,000万円まで)や教育資金、住宅取得等資金の特例も活用できます。

判断能力がある状態での設定が必要です。認知症になると家族信託の設定ができないため、早めの準備が重要です。

信頼できる家族(子供や孫など)が一般的です。財産管理の責任を負うため、理解と意欲がある人を選ぶことが重要です。

相続放棄後も生前贈与は有効ですが、詐害行為として取り消しを求められる可能性があります。専門家に相談することをおすすめします。

税制改正で贈与の加算期間が延長されました。また、認知症になると対策の選択肢が大幅に限られるため、早期対策が重要です。

家族信託普及協会の認定専門家、愛知県弁護士会・司法書士会のウェブサイト、口コミや紹介から探すことができます。